• 新客专享活动说明

1、新客的定义

对新客专享产品来讲,新客指的是“从未在理财超市中成功购买过产品的客户”。其中理财超市指钱大掌柜网页端的“理财超市”栏及app端的“理财超市—理财”栏。 也就是说,新客不一定是新注册的客户,已经注册过钱大掌柜或掌柜钱包但没买过理财超市中的理财产品的,也算新客。

2、新客专享产品的定义

新客专享产品指的是仅供新客购买的理财产品(包括但不限于银行理财、交易所类产品等),收益比同类型、同期限的普通产品高。

3、新客专享产品购买资格

每位新客拥有一次购买新客专享产品的资格。一旦成功购买,不管产品起息与否,即视为使用了该资格,即使撤单也无法再次购买新客专享产品。

4、新客专享产品与普通产品的区别

除了可购买对象不同以外,其他与同类产品均相同。例如,第一期新客专享产品“2015年第11期天天万利宝X款(新客专享) 91天”与同期的“2015年第11期天天万利宝X款 91天”,除了预期收益率,其他要素均相同,首次购买也需面签。

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撕去“小”标签 且看金鹰基金鹰击长空

来源:上海证券报

  

  金鹰基金总经理刘岩

  ■公募基金20周年之公司篇

  ⊙记者朱文彬○编辑于勇

  金鹰,一个老牌的基金品牌,一家年轻的基金公司。

  2002年,金鹰基金呱呱坠地,成为行业中第23家公募基金公司。作为一家资历较老的公募基金公司,金鹰基金成立之后的发展并不顺利。在行业发展一路高歌猛进之时,金鹰基金却长期徘徊在百亿元规模之下,甚至有人把2005年至2014年视为金鹰基金“失去的十年”。

  凤凰涅槃,雄鹰重生。眼下,金鹰基金迎来了“最好的时代”。

  4年前,刘岩接任金鹰基金总经理,时间不长,且经历一波大的市场牛熊转换。但正是在这4年,金鹰基金实现重生,振翅高飞,留下了一道直冲云霄的增长曲线。

  4年再造金鹰

  4年时间,对于一家置身资本市场风雨的资产管理公司而言,一如白驹过隙。

  当2014年8月刘岩接手时,金鹰基金已成立12年,却仍是一家中小公司。截至2014年底,金鹰基金公募管理规模62.89亿元,公募产品仅17只,规模在94家基金公司中排名第61位。

  这就是金鹰基金成立12年以来的成绩单。

  此前在银行和券商行业的资管经验,让刘岩在金鹰有了更大的施展机会。上任以后,刘岩进行了大刀阔斧的改革,一方面理顺中小基金公司普遍存在的一些问题,一方面调整产品布局节奏。历经2015年市场巨幅震荡的检验,刘岩的改革成效初步显现。

  2016年上半年,股市在存量博弈下出现结构性调整,债市表现低迷,公募乃至整个资管行业面临极大挑战。

  当时的108家公募基金公司中,超过一半以上的公司出现管理规模缩水,行业马太效应显现——头部公司规模仍在扩大,而排名靠后的公司出现了萎缩。

  在此背景下,金鹰基金2016年上半年的公募管理规模却逆势增长至2015年底的2倍,行业排名也攀升了10位,股票投资管理能力更是位居行业前四分之一。

  金鹰基金成为中小规模公司发展的一个非典型样本。在刘岩的努力下,金鹰基金正从中小基金公司行列逐步跻身中型公司。“小”字,已经从金鹰基金的标签中被除去。

  最近两年,市场虽无大机会,但在刘岩的掌舵下,金鹰基金持续保持逆势高增长。截至2018年上半年,金鹰基金的公募管理规模达476.38亿元,基金产品数量42只。

  4年,刘岩带领着金鹰,从行业后三分之一紧追至前三分之一,公募管理规模更是大涨6倍有余。

  催生新的质变

  量变带来质变。而金鹰量变的背后,是先有质变,再由量变催生新的质变。

  在公司治理结构方面,金鹰强调管理层与股东的战略目标一致性和管理边界清晰化,为公司长治久安奠定基础。在处理员工和公司发展间的问题上,金鹰则着重激励机制的设计。

  “我们内部把员工分为两类,一类是业务合伙人,另一类是事业合伙人。”刘岩说,通过市场化激励机制,吸引业务能力强的人才加入,在收入端分成,强调的是实时分享;事业合伙人则一起搭建平台,在利润端分成,强调个人与公司的长期共赢。但在公司发展过程中,我们希望在业务合伙人中不断发现事业合伙人,通过不断的转换、沉淀,形成一个三观一致、文化一致、稳固团结的团队,构建金鹰高效运转的核心驱动力。

  为解决公司和投资者利益之间的问题,金鹰基金这几年一直在做一件事,就是理顺投资者需求、产品契约、基金经理风格、基金经理考核的传导链条,从客户投资需求出发,将余者形成一个完整的闭环。通过客户与产品细分,为不同风险偏好和收益目标的客户提供适合的产品,将不同投资风格的基金经理与定位不同需求的产品绑定,确保金鹰基金最终提供的是市场真正需要的投资服务,确保投资者明白购买的究竟是怎样的产品。

  在激励和约束方面,刘岩说,金鹰内部形成了业内相对有竞争力的市场化激励机制,但合规约束是前提。

  金鹰基金尤其强调合规的管控。“任何人都不得凌驾于合规之上,这是公司治理的底线。”刘岩说,合规部门拥有说“不”的一票否决权,但在说“不”的同时,要拿出相关法律法规条文依据以及法规的官方解读。在金鹰内部,合规部门非常强势,这种强势不是个体的强势,而是专业性的强势。同时,公司给予合规和风控人员充分的信任,公司作为最大依托,在问题面前承担主体责任。如此一来,合规部门虽然强势,却又与其他部门融洽共处,这是近年来金鹰基金合规发展的关键所在。

  打造核心竞争力

  投资和研究能力,是资产管理公司真正的核心竞争力,也是迈向一流资产管理公司的必备能力。

  刘岩说:“未来,我们既要从经营上把握宏观经济周期风口,也要在长期投资业绩上成为投资者可信赖的投资管理人。这是中小型基金公司向大型一流基金公司迈进的必经之路。既非坦途,亦非捷径,但值得用整个职业生涯上下求索。”

  在经营上,金鹰基金一直高度重视对宏观策略、大类资产配置研究,以此作为指导公司战略布局、抢抓市场风口的决胜力。

  资管新规的出炉,金融市场生态旦夕生变。谁能率先因时应势而变,谁就能从变化中找到机会,进而引领市场。金鹰基金就前瞻性地发掘了在银行理财打破刚兑下催生出的净值型理财市场机会。

  去年,金鹰基金率先布局中短债类产品,为投资者提供目标收益清晰、净值波动可控的短期理财工具。前瞻的产品布局、清晰的产品定位、知行合一的投资操作,金鹰基金引领了新一波中短债热潮。

  今年二季度,中短债产品迎来爆发式增长,多家公募基金大举布局。但金鹰基金的中短债产品,仍是同类中的“爆款”。

  据了解,中短债基金只是金鹰基金打造最接近传统银行理财系列净值型理财产品线的旗舰产品。金鹰根据投资者持有期限和收益目标,设计和储备了一条完整的净值型理财产品线,后续将有序推向市场。

  迈向一流资产管理公司

  刘岩对记者表示:“这些年,金鹰一直在回归、聚焦,智慧的人一定是信奉、遵从真理的,在投资领域没有任何捷径可走,要学会专注和坚持。”

  近年来,金鹰一直尊重投资风格的多元性,但同时更加聚焦于基本面研究和价值投资能力的沉淀,逐步沉淀出适合金鹰基金长期发展可复制、可传承的投资风格。

  在刘岩看来,尽管投资与研究能力的沉淀道阻且长,但唯有此,才是金鹰基金向大型一流资产管理公司迈进的不二法门。

  “我们坚信,基本面研究和价值投资是投资这门艺术唯一可信奉的方法论,只有聚焦于真正优质的、不断为社会创造价值的企业,充分引导金融资源助力代表未来实体经济趋势的产业和公司发展,才是服务实体经济的根本。只有长期伴随并充分获益优质公司成长的管理人,才是值得投资者选择和信赖的管理人。”

  刘岩希望,藉由金鹰的蜕变,努力探索出一条中小型基金管理公司发展壮大的突围之路。

  未来的金鹰,潜力可期。未来的金鹰,任重道远。

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